Откуда-то деньги прилетели: 3 шага против мошенничества

Банковские карты изменили финансово-денежные отношения между людьми. Внести взнос на подарок коллеге или вернуть долг стало проще. Между тем нередко возникают ситуации, когда деньги прилетают по ошибке. Радоваться ли такому подарку судьбы и как не стать жертвой мошенников – расскажем в нашей статье.

Ждите хлопот

Первое, что следует помнить: средства не принадлежат хозяину карты. Если вы воспользуетесь «случайными» деньгами, то окажетесь в поле зрения правоохранительных органов, которые обвинят в присвоении чужого.

К слову, деньги могли отправить и мошенники. Но и тогда бежать в магазин с неожиданной прибылью не стоит. Преступники, вероятно, попробуют включить вас в цепочку отмывания денег или владелец средств, которого обманули, выставит претензию к хозяину карты куда произошло зачисление.

Схема обмана выглядит так. Мошенники устанавливают номер карты на фишинговом сайте или предлагают его в качестве счета для перевода средств за услугу или товар. После того как жертва отправит деньги, поступит звонок об ошибочном перечислении. Злоумышленник станет настаивать немедленно вернуть средства и даст номер другой карты.

В некоторых случаях мошенники даже готовы поделиться и предлагают оставить часть средств «подсадной утке» за беспокойство и хлопоты. Схема может опираться и на поддельную СМС от банка.

В случае, когда деньги отсылаются на указанный мошенником счет, то повторное списание суммы возможно по требованию настоящего владельца денег. В результате жертвой мошенничества становится «счастливец», которому упала неожиданная сумма на карту.

Как быть

1. Не торопитесь что-то делать с поступлением. Помните, пользоваться чужими деньгами с карты нельзя. Обычно следом за переводом поступает сомнительное СМС или звонок якобы от банка. Мошенники на данный момент способны подделать текст СМС и использовать формулировки, которые обычно сопровождают стандартные сообщения от банка. Однако не спешите отправлять сумму обратно по требованию.

2. Более разумно поставить клиентскую службу в известность о произошедшем, а также создать заявку на возврат денежных средств на счет отправителя.

3. При подозрениях на мошеннические действия сообщите в банк все детали, которые удалось выяснить о преступниках. Это могут быть номера телефонов, с которых приходило СМС и звонки, а также подробности, ставшие известными злоумышленникам о ваших счетах.

Чтобы не стать жертвой мошенников и застраховать себя от непредвиденных ситуаций, пользуйтесь современными системами переводов, такими как 2mc, например. В сервисе создадут платежную ссылку, в которой данные карты окажутся зашифрованными, а значит конфиденциальная информация не станет достоянием преступников.